先行先試 開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理審核
發(fā)布時(shí)間：2012-10-08瀏覽人數(shù)：
為拓展審計(jì)領(lǐng)域，做好專項(xiàng)審計(jì)工作，市國(guó)資委年初特別對(duì)創(chuàng)元集團(tuán)等5家內(nèi)審基礎(chǔ)較好的市屬國(guó)資公司專門布置了特定內(nèi)容的的專項(xiàng)審計(jì)任務(wù)，其中針對(duì)農(nóng)發(fā)集團(tuán)以農(nóng)村金融為主業(yè)、以投資和資產(chǎn)管理為主要內(nèi)容的特點(diǎn)，提出了以開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)控制為主的內(nèi)控審計(jì)要求。農(nóng)發(fā)集團(tuán)審計(jì)部為落實(shí)該項(xiàng)審計(jì)任務(wù)，同時(shí)也試圖在該領(lǐng)域先行實(shí)踐以積累寶貴經(jīng)驗(yàn)，于近期對(duì)所屬鑫鑫小貸公司開(kāi)展了針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理情況的審核。
本次審核從經(jīng)營(yíng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)方面審核了小貸公司在部門設(shè)置、崗位分工、貸款業(yè)務(wù)制度建設(shè)等方面的風(fēng)險(xiǎn)管理情況，此外還通過(guò)分析小貸公司開(kāi)業(yè)三年以來(lái)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)，抽查2012年經(jīng)辦的政府類項(xiàng)目的調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告來(lái)審核其控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際情況。
通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理情況的審核，有助于促進(jìn)鑫鑫小貸在提高盡職調(diào)查質(zhì)量、加強(qiáng)貸后檢查及風(fēng)險(xiǎn)分類、注重研究業(yè)務(wù)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等方面實(shí)現(xiàn)新提升。
